גם אם כבר יש לך  חיסכון פנסיוני במסגרת מקום העבודה, הפוליסה מאפשרת לך להרחיב את הבסיס הכלכלי שלך לעתיד. בנוסף, ניתן לחסוך כספים במסגרת הפוליסה לצורך מימון הוצאות צפויות עתידיות של המשפחה כגון מימון לימודים גבוהים לילדים, סיוע לילדים לרכישת דירה ועוד.

ניתן להוסיף כיסויים ביטוחיים, בכל רגע, כמו שחרור מתשלום פרמיה חודשית במקרה של א.כ.ע או אבטלה, ריסק מוות ועוד. הכספים המנוהלים נזילים וניתנים למשיכה ללא קנס. העלות היחידה הינה דמי ניהול מצבירה.

מגוון מסלולי השקעה הכולל מסלולים ללא מניות, מסלולים בעלי רמות חשיפה שונות למניות ומסלול מנייתי בעל חשיפה מלאה למניות. ניתן לשלב בין מספר מסלולי השקעה באותה הפוליסה. ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה באופן חופשי ללא הגבלה וללא עלויות נוספות. הנכסים הלא סחירים נחשבים לכרית הביטחון של החוסכים, והם אלה שיקטינו את השפעת התנודתיות הרבה של שוק ההון המקומי והגלובלי.

המטרה של סוכנות איכויות היא למקסם את הביצועים של הכסף גם בטווח הקצר וגם בטווח הארוך. מבחינתו מדובר בהבנה שהיא מאסט כחלק מטיפול כולל בתיק של כל לקוח.